报告 | 澳大利亚数字货币法律政策简述(第一版)

来源:青狮链 作者:团队 2018-10-18 12:20:00

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面对区块链和虚拟货币的迅速发展,澳大利亚政府采取了审慎监管与拥抱新生事物并重的应对策略。对于这一新兴趋势,澳大利亚于2017年修改了其《反洗钱和反恐怖主义融资法》并加入对于数字货币AML/CTF的相关规定,澳大利亚交易报告和分析中心(Australian Transaction Reports and Analysis Centre, AUSTRAC)对于数字货币交易平台的反洗钱和反恐怖主义融资义务做出一些列正式指引,澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)下设创新中心(innovation hub)来促进监管与金融科技的创新接轨,ASIC也发布了一些列关于代币发行的指引。0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

我们在此对于澳大利亚目前关于数字货币的监管框架,从数字货币定义、数字货币发行和交易所的角度,做一个简单介绍:0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

一、关于数字货币的法律定义

澳大利亚于2017年修改的《反洗钱和反恐怖主义融资法》(Anti‑Money Laundering and Counter‑Terrorism Financing Amendment Act 2017)中加入了对数字货币的定义:0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

1.数字货币是数字形式的价值的代表 a digital representation of value that:0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

a.可作为交换的中介、价值的储存或账户的单位 functions as a medium of exchange, a store of economic value, or a unit of account; and
b.由政府之外的机构发行 is not issued by or under the authority of a government body; and
c.可与法币兑换并可用于作为对价换取商品或服务 is interchangeable with money (including through the crediting of an account) and may be used as consideration for the supply of goods or services; and
d.一般公众可以取得,且没有任何使用方面的限制 is generally available to members of the public without any restriction on its use as consideration; or0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

2.或反洗钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。 a means of exchange or digital process or crediting declared to be digital currency by the AML/CTF Rules:0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

3.或反洗钱/反恐怖主义融资法律所规定的其他交易手段、数字化程序或信贷手段。 a means of exchange or digital process or crediting declared to be digital currency by the AML/CTF. Rules0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

二、数字货币发行的监管

澳大利亚关于ICO的监管主要在于判断某一类数字货币是否为金融产品,如属于金融产品应按照金融产品的相关规定进行监管,如果不属于金融产品,应按照消费者保护的相关规定(Australian Consumer Law)和一般法律规定进行监管。0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

当然,无论某一类数字货币是否属于金融产品,其发行的过程中都不得有误导性或欺骗性的行为,包括:0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

1.使用社交媒体扩大公众对于ICO的关注和兴趣度 the use of social media to generate the appearance of a greater level of public interest in an ICO0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

2.从事或安排特定人员以特定策略来交易买卖虚拟货币或虚拟资产,以此来在表面上产生更大的交易量 undertaking or arranging for a group to engage in trading strategies to generate the appearance of a greater level of buying and selling activity for an ICO or a crypto-asset0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

3.未充分披露发行信息 failing to disclose adequate information about the ICO, or0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

4.或对于未取得监管部门批准的ICO,宣传其已取得有关部门的批准 suggesting that the ICO is a regulated product or the regulator has approved the ICO if that is not the case.0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

根据澳大利亚法律,如果数字货币构成下列金融产品类型之一的,就适用金融产品的监管框架:0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

1.投资管理计划(managed investment scheme)0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

2.股票(share)0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

3.衍生品(derivative)或0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

4.非现金支付设施(non-cash payment facility)0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

三、数字货币交易平台

(一)所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应在AUSTRAC注册并接受监管0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

根据AUSTRAC的指引从反洗钱/反恐怖主义融资的监管角度,所有涉及法币和虚拟货币之间兑换的交易平台都应接受监管,包括:0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

1.在AUSTRAC注册 registering and enrolling your business with AUSTRAC0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

2.采取并维持AML/CTF 制度 Aadopting and maintaining an AML/CTF program that mitigates and manages your business’s money laundering and terrorism financing risks0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

3.向AUSTRAC报告可疑交易和大额交易 reporting suspicious matters and threshold transactions to AUSTRAC0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

4.记录并保存用户信息、交易信息和AML/CTF 制度的执行情况 keeping records relating to customer identification, transactions, and your AML/CTF program.0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

(二)所有交易金融产品的交易平台都应取得牌照0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

如果一家交易平台所交易的数字货币或其他数字资产具有澳大利亚法律下金融产品的属性,那么作为交易金融产品的市场,该交易平台就将被定性为金融市场,应依法取得对应牌照。0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

引用

1.Initial coin offerings and crypto-currency, Australian Securities and Investments Commission
2.Digital currency exchange providers , Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC)
3.AML/CTF Act
4.AUSTRAC compliance guide
5.Guide to preparing and implementing an AML/CTF program, AUSTRAC
6.ASIC update: Initial coin offerings and cryptocurrency, a Speech by John Price, Commissioner, Australian Securities and Investments Commission (ASIC), 26 April 20180pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

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周誓超 合规顾问 青狮链法律研究院负责人0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

领导跨法域、跨学科的研究团队,对区块链及虚拟货币的全球法律政策进行研究,为区块链行业提供跨境合规解决方案。南京大学法律硕士,拥有中国律师资格,曾为多家公司的跨境资本运作提供服务,并与海外多名区块链界资深律师建立合作,英文可作为工作语言。0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

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青狮链是一个全球化区块链法律团队,集合了数十个国家的区块链律师,团队配置了十几名一流院校研究员,成功帮助二十多个区块链项目合规落地。同时为全球著名交易所提供合规解决方案。0pPBCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

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