首页 > 头条 > 热点

区块链技术建立反洗钱、反诈骗系统,帮助政府治理腐败行为

来源:BCfans 作者:飞飞 2018-07-10 11:01:42

2018年区块链一直保持着大火的状态,各行各业都陆陆续续引入了该技术。其实区块链技术不止能为经济发展做助推之外,也能为国民的财产安全保驾护航。t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

随着互联的迅速发展和在线交易的持续增长,使得网络诈骗跟洗钱更加难以监管。暗网和合成身份欺诈的高级犯罪,使用从互联网上盗取的数据结合网络假信息伪造信用和银行账户。这是多么可怕的事情啊,太恐怖了!t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

 d4fdcf08071d4e9aaee09f35a6cc8c0a.jpegt66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

其实咱们可以利用区块链技术可以建立一个反洗钱金融系统。区块链可以利用各种分布式数据库来存储交易信息,并对客户的身份信息进行实时追踪。各大金融机构可以将验证后的客户信息收集起来,并在区块链中存储。同时,金融机构为交易中的实体提供了一个私人秘钥,并将用户的位置和电子身份证明联系一起,只要发生交易,就需要借助私钥和银行所持有的公钥进行认证。t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

在2017年,零售欺诈金额已占总销售额的1.9%,高于2016年的1.47%。例如美国2017年零售额为3.56万亿美元,欺诈造成的损失高达680亿。在中国,2017年在线零售额为7.18亿元,欺诈损失将高达1364亿元!还有花样不断的互联网洗钱方式,时时刻刻在危害人们的财产安全。t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

区块链作用:反骗钱、反诈骗t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

区块链技术的本质特性,从而使得它成为了一个打击网络诈骗、洗钱的强大解决方案。区块链不仅是透明的,它还可以防止重复的交易数据,减少欺诈的风险,对每一个单独客户进行的所有检查记录,都可存储在分布式账本上。同时区块链可以对线上交易中和交易后进行监管,使得交易前的身份验证更加可行和有效。由于区块链是恒久不变并且是可以审查的一段电子记录,这也就能够确保交易记录包含了以往的交易信息,金融机构可以借此对区块链上的交易行为进行回溯,从而使得犯罪行为原形毕露!t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

比特币的去中心化,使得它天然具有匿名、无监管、跨国等特点,加上高可靠性和安全性,受到了某些特定人群的青睐。比特币最开始,是在很多跨国交易和黑市交易中流行起来的,比如毒品交易和跨国洗钱都喜欢使用比特币。同时,由于它虚拟资产的特性,又逐渐获得了市场的认可,有了稳定的价值,越来越多的人开始使用它作为规避金融监管或者避税的工具。还有一些富豪也会通过购买比特币来实现财富的转移和传承,以规避遗产税。t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

 2-1F426105633X4.jpgt66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

区块链强化在线支付功能、强化隐私t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

目前,各国法规正在强化对金融服务的要求,对隐私和在线支付安全提出了更高的要求。例如新修订的支付服务指令(PSD2)和通用数据保护条例(GDPR),GDPR发布后,将迫使欧洲银行们重新审视对客户信息的处理。。另外欧盟正在起草的第五版《反洗钱指令》(5AMLD)也可能会增加对虚拟货币、信用卡、信息共享等的监督。这些都将加快区块链反洗钱反诈骗的应用。t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

 微信图片_20180709103220.jpgt66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

在过去,公共信任往往建立在层级架构之上。人们依赖于权威或者权力机构的公信力,比如说,政府,再比如说,中央银行。这是一种中心化的信任体系。但是,人们并不能保证,这些权威或权力机构不会出现腐败,或者为了某些特殊原因而牺牲公众利益。但随着区块链技术的出现,实现了一种去中心化的公共信任机制。同时区块链也是存在着一定的不足,我相信经过不断的融合,肯定能够越来越完善,区块链技术的新系统也会逐渐取代旧系统。t66BCfans | 区块链爱好者_区块链技术_区块链开发_区块链是什么

公众号关注 bcfanscom 或搜索“区块链粉丝”,参与大咖直播和糖果空投活动

BCfans公众号